Дал в долг переводом, расписки нет: что делать по законодательству Грузии

Что делать

1. заём заключается устно, письменная форма необязательна (ГК ст. 624), но устный заём нельзя доказать одними показаниями свидетелей (ГК ст. 624); заём доказывает кредитор (ГПК ст. 102). Спор — заём (заём — передача денег с обязанностью вернуть такую же сумму (ГК ст. 623)) или подарок (дарение — безвозмездная передача с согласия одаряемого (ГК ст. 524); дарение движимого заключено уже в момент передачи — отсюда довод «это подарок» (ГК ст. 525)).
2. Сроки: давность договорных требований (заём) — три года (ГК ст. 129); признание долга (в т.ч. «верну» в переписке, частичный возврат) прерывает давность (ГК ст. 137); после перерыва давность начинается заново (ГК ст. 141). без срока возврата — три месяца с требования о прекращении (ГК ст. 626).
3. Доказательства: выписки с назначением платежа, переписка и голосовые о долге, частичные возвраты. личные письма и переписка — письменные доказательства (ГПК ст. 134); суд оценивает доказательства в совокупности, без заранее установленной силы (ГПК ст. 105); признание стороны может быть достаточным доказательством (ГПК ст. 131). Переписку сохранить: обеспечение доказательств — в т.ч. до иска (ГПК ст. 109); банковские выписки и иные документы — недоступные документы суд истребует по ходатайству (ГПК ст. 134).
4. Письменное требование с суммой и сроком: ответ «верну позже» — новое признание долга.
5. Запасное требование в том же иске: переданное без существующего обязательства истребуется обратно (ГК ст. 976); неосновательно обогатившийся возвращает полученное (ГК ст. 991). Риск: возврат исключён, если получатель мог считать, что деньги ему хотели отдать насовсем (ГК ст. 976).
6. Подсудность: иски до 5000 лари — магистрат (ГПК ст. 14); выше — районный (городской) суд.
7. Куда обращаться: до иска — письменное требование должнику; затем суд.
8. Доказательства: выписки о переводах, скриншоты переписки с датами и номером, голосовые, ответ на требование, свидетели — только в дополнение.
9. Ловушки: рассчитывать только на свидетелей — одних их показаний закону недостаточно; удалять/терять переписку — сохранять полностью, с датами и номером собеседника; в назначении перевода «подарок» или «помощь» — сильный довод должника; заявлять только заём без запасного требования о неосновательном обогащении.

Обязательно проверьте

• устный заём действителен, но одними свидетелями его не доказать; бремя доказывания займа — на кредиторе
• допустимые доказательства — выписки, переписка и другие письменные/электронные, признание должника; суд оценивает всё в совокупности
• письменное требование и признание долга (прерывает давность); давность три года
• запасной путь — неосновательное обогащение, и его ограничение, если получатель мог считать деньги подарком