دفعتَ ثمن سلعة أو إيجار — واختفى البائع: ماذا تفعل وفق القانون الجورجي

ماذا تفعل

1. في اليوم نفسه: لقطات شاشة للإعلان والملف الشخصي والمراسلات، وإيصال بيانات المستلم؛ وبلاغ إلى الشرطة — احتيال — الاستيلاء على مال الغير بالخداع بقصد التملك (بائع/إعلان وهمي) (القانون الجنائي، المادة 180)؛ والضرر الذي يتجاوز 150 لاري — «جسيم» (ركن مشدِّد) (القانون الجنائي، المادة 177)؛ ويحق لمقدم البلاغ الحصول على شهادة كتابية بتقديم البلاغ عن الجريمة (قانون الإجراءات الجنائية، المادة 101). أبلغ بنكك وبنك المستلم (طلب، وليس التزامًا على البنك)، واشتكِ إلى المنصة.
2. البنك لن يلغي التحويل من تلقاء نفسه: التحويل الذي أكده الدافع بنفسه عملية مصرّح بها (حتى مع الخداع) (قانون خدمات الدفع، المادة 22)؛ ولا يحق للعميل سحب أمر الدفع الذي قبله البنك (قانون خدمات الدفع، المادة 29).
3. صفة المجني عليه: إذا لم يُلبَّ طلب الاعتراف بصفة المجني عليه خلال 48 ساعة — مرة واحدة إلى المدعي العام الأعلى، ثم إلى المحكمة (قانون الإجراءات الجنائية، المادة 56). ثم اطلب من المدعي العام الحجز على حساب المستلم: بناءً على طلب الادعاء يجوز للمحكمة أن تحجز على الأموال المكتسبة بطريق إجرامي كي لا تُخفى أو تُنفق — اطلب من المدعي العام الحجز على حساب المستلم (قانون الإجراءات الجنائية، المادة 151). وتحصل جهة التحقيق على بيانات صاحب الحساب.
4. الدعوى ضد المستلم (وغالبًا هو «دروب» — صاحب بطاقة): ضد مستلم المال — دعوى استرداد ما تم استلامه بلا أساس (القانون المدني، المادة 976)؛ أو دعوى تعويض عن الضرر الناجم عن فعل غير مشروع متعمد (القانون المدني، المادة 992)؛ وتقادم دعوى الفعل الضار 3 سنوات من اللحظة التي علم فيها بالضرر أو بمن يلزمه تعويضه (القانون المدني، المادة 1008)؛ ومع الدعوى — التأمين (الحجز على حساب المدعى عليه) إذا كان تنفيذ الحكم سيتعذر بدونه (قانون الإجراءات المدنية، المادة 191).
5. إلى أين تتوجه: الشرطة (وزارة الداخلية) أو النيابة العامة؛ بنكك وبنك المستلم؛ منصة الإعلانات؛ المدعي العام الأعلى؛ المحكمة المحلية (المدينة).
6. الأدلة: رابط ولقطات شاشة للإعلان والملف الشخصي، والمراسلات، ورقم الهاتف، وإيصال التحويل (IBAN/البطاقة، واسم المستلم)، وصورة الطرد الفارغ والبوليصة.
7. المزالق: الجدال مع البنك بوصفه «خصمًا غير مصرّح به» — التحويل أكده العميل بنفسه؛ انتظار «ردّ البائع» — تُسحب الأموال من بطاقة الدروب خلال ساعات؛ الدفع لـ«وسطاء» يعدون باسترداد المال مقابل عمولة — احتيال متكرر؛ عدم طلب صفة المجني عليه — بدونها لا تُتاح معلومات عن القضية ولا حق في الطعن.

احرص على التحقق مما يلي

• توثيق الأدلة فورًا وتقديم بلاغ الاحتيال والحصول على الشهادة
• البنك لن يلغي التحويل من تلقاء نفسه — فالعملية مصرّح بها
• صفة المجني عليه وطلب الحجز على حساب المستلم عبر المدعي العام
• دعوى ضد المستلم (الإثراء بلا سبب/الفعل الضار)، والتقادم 3 سنوات