Оплатил товар или аренду — продавец исчез: что делать по законодательству Грузии

Что делать

1. В тот же день: скриншоты объявления, профиля, переписки, квитанция с реквизитами получателя; заявление в полицию — мошенничество — завладение чужим имуществом путём обмана с целью присвоения (фиктивный продавец/объявление) (УК ст. 180); ущерб свыше 150 лари — «значительный» (отягчённый состав) (УК ст. 177); заявитель вправе получить письменную справку о подаче сообщения о преступлении (УПК ст. 101). Сообщить в свой банк и банк получателя (просьба, не обязанность банка), пожаловаться площадке.
2. Банк сам не отменит: перевод, подтверждённый самим плательщиком, — авторизованная операция (даже под обманом) (Закон о платёжных услугах ст. 22); принятое банком платёжное поручение клиент отозвать не вправе (Закон о платёжных услугах ст. 29).
3. Статус потерпевшего: заявление о признании потерпевшим не удовлетворено за 48 часов — однократно к вышестоящему прокурору, затем в суд (УПК ст. 56). Затем просить прокурора об аресте счёта получателя: по ходатайству обвинения суд может арестовать имущество, добытое преступным путём, чтобы его не спрятали и не потратили — просить прокурора об аресте счёта получателя (УПК ст. 151). Данные владельца счёта получает следствие.
4. Иск к получателю (часто «дроп» — владелец карты): к получателю денег — иск о возврате полученного без основания (ГК ст. 976); или о возмещении вреда от умышленного противоправного действия (ГК ст. 992); давность деликтного иска — 3 года с момента, когда узнал о вреде или о том, кто обязан его возместить (ГК ст. 1008); с иском — обеспечение (арест счёта ответчика), если без него исполнение затруднится (ГПК ст. 191).
5. Куда обращаться: полиция (МВД) или прокуратура; свой банк и банк получателя; площадка объявлений; вышестоящий прокурор; районный (городской) суд.
6. Доказательства: ссылка и скриншоты объявления и профиля, переписка, номер телефона, квитанция перевода (IBAN/карта, имя получателя), фото пустой посылки и накладная.
7. Ловушки: спорить с банком как о «несанкционированном списании» — перевод подтверждён самим клиентом; ждать «пока продавец ответит» — деньги с карты-дропа выводят за часы; платить «посредникам», обещающим вернуть деньги за комиссию, — повторное мошенничество; не требовать статуса потерпевшего — без него нет информации о деле и обжалования.

Обязательно проверьте

• немедленно зафиксировать доказательства и подать заявление о мошенничестве, получить справку
• банк перевод сам не отменит — операция авторизована
• статус потерпевшего и ходатайство через прокурора об аресте счёта получателя
• иск к получателю (неосновательное обогащение/деликт), давность 3 года