Ware oder Miete bezahlt — der Verkäufer ist verschwunden: Was tun nach georgischem Recht

Was tun

1. Noch am selben Tag: Screenshots der Anzeige, des Profils und der Korrespondenz, Zahlungsbeleg mit den Angaben zum Empfänger; Strafanzeige — Betrug ist die Aneignung fremden Vermögens durch Täuschung in der Absicht der Unterschlagung (etwa ein fiktiver Verkäufer oder eine fiktive Anzeige) (Strafgesetzbuch Georgiens, Art. 180). Schaden über 150 Lari — erheblicher Schaden (schwerer Tatbestand) (Strafgesetzbuch Georgiens, Art. 177). Der Anzeigende hat Anspruch auf eine schriftliche Bescheinigung über die Meldung der Straftat (Strafprozessordnung Georgiens, Art. 101). Melden Sie es Ihrer Bank und der Bank des Empfängers — das ist eine Bitte, keine Pflicht der Bank; beschweren Sie sich außerdem bei der Plattform.
2. Die Bank storniert nicht selbst: Eine vom Zahler selbst bestätigte Überweisung ist eine autorisierte Transaktion — auch wenn sie durch Täuschung zustande kam (Gesetz Georgiens über Zahlungssysteme und Zahlungsdienste, Art. 22). Einen von der Bank angenommenen Zahlungsauftrag kann der Kunde nicht mehr zurücknehmen (Gesetz Georgiens über Zahlungssysteme und Zahlungsdienste, Art. 29).
3. Opferstatus: Wird ein Antrag auf Anerkennung als Geschädigter nicht innerhalb von 48 Stunden stattgegeben, ist einmalig eine Beschwerde beim übergeordneten Staatsanwalt möglich, danach das Gericht (Strafprozessordnung Georgiens, Art. 56). Dann den Staatsanwalt um Arrest des Kontos des Empfängers bitten: Auf Antrag der Anklage kann das Gericht Vermögen, das auf strafbarem Weg erlangt wurde, beschlagnahmen, damit es nicht versteckt oder ausgegeben wird (Strafprozessordnung Georgiens, Art. 151). Die Daten des Kontoinhabers erhalten die Ermittler.
4. Klage gegen den Empfänger (häufig eine sogenannte Money Mule — der Inhaber der Karte, über die das Geld geleitet wurde): gegen den Empfänger auf Rückgabe des ohne Rechtsgrund Erlangten (Zivilgesetzbuch Georgiens, Art. 976) oder auf Schadensersatz wegen vorsätzlicher rechtswidriger Handlung (Zivilgesetzbuch Georgiens, Art. 992); Verjährung deliktischer Ansprüche — 3 Jahre ab dem Zeitpunkt, zu dem Sie vom Schaden und davon erfahren haben, wer ihn zu ersetzen hat (Zivilgesetzbuch Georgiens, Art. 1008); mit der Klage kann eine Sicherung beantragt werden — Arrest des Kontos des Beklagten, wenn die Vollstreckung sonst erschwert würde (Zivilprozessordnung Georgiens, Art. 191).
5. Wohin Sie sich wenden: Polizei (Innenministerium) oder Staatsanwaltschaft; die eigene Bank und die Bank des Empfängers; Anzeigenplattform; übergeordneter Staatsanwalt; Bezirks- bzw. Stadtgericht.
6. Beweise: Link und Screenshots der Anzeige und des Profils, Chatverlauf, Telefonnummer, Überweisungsbeleg (IBAN oder Karte, Name des Empfängers), Foto des leeren Pakets und Versandschein.
7. Fallen: mit der Bank über eine „nicht autorisierte Abbuchung“ streiten — die Überweisung hat der Kunde selbst bestätigt; warten, „bis der Verkäufer antwortet“ — das Geld wird von der Karte des Money Mule innerhalb von Stunden abgezogen; „Vermittlern“ zahlen, die die Rückholung gegen Gebühr versprechen — erneuter Betrug; keinen Opferstatus verlangen — ohne ihn gibt es keine Information über den Fall und keine Möglichkeit, Entscheidungen anzufechten.

Unbedingt prüfen

• sofort Beweise sichern und Strafanzeige wegen Betrugs erstatten, Bescheinigung einholen
• die Bank storniert die Überweisung nicht selbst — die Transaktion ist autorisiert
• Opferstatus und Antrag über den Staatsanwalt auf Arrest des Empfängerkontos
• Klage gegen den Empfänger (ungerechtfertigte Bereicherung oder Delikt), Verjährung 3 Jahre